Supongo que sería algo así como: “¡Mira, dinero! ¡Sentado allí, todo lo que tengo que hacer es tomarlo! ¿Por qué no?”
El crimen de cuello blanco es fácil de definir, según el FBI: mentir, engañar y robar. Delito de cuello blanco El FBI define las “amenazas principales” actuales debido al delito de cuello blanco como:
– Decomiso de activos / Lavado de dinero | Más
– Fraude bancario
– Fraude corporativo
– Fraude institucional y fallas
– Fraude en la atención médica
– Fraude de fondos de cobertura
– Fraude de seguro
– Fraude de marketing masivo | Descripción de la amenaza
– Fraude Hipotecario
– Piratería / Robo de propiedad intelectual
– Fraude de valores y materias primas
Algunas estafas y fraudes son “fáciles”: robo de identidad, estafas de adopción, accidentes automovilísticos organizados, estafas de abuso a personas mayores y farmacias ilegales, por ejemplo. En esos casos, está claro que las personas tienen la intención de beneficiarse aprovechándose de los demás y la intención de engañar, mentir y / o robar para su propio beneficio.
Todo lo que necesitan es motivo y oportunidad; y ahí es donde fallan las lecciones de ética. Las oportunidades y la presión en la vida real son muy diferentes de lo que se enseña a través de estudios de casos de ética en el aula. Siempre parece obvio en retrospectiva. Cuando se presenta una oportunidad, rara vez se presenta bajo la apariencia de una víctima en un curso sobre comportamiento comercial ético; especialmente porque la mayoría de los fraudes parece, para algunos, ser “sin víctimas”.
A veces los estafadores actúan porque quizás están obteniendo dinero para pagar la operación de su hijo, o porque están enamorados, la mala clase de amor. Su juicio está deteriorado. Uno de los casos de fraude interno en una de las compañías en las que trabajé se ocupó de un representante del centro de llamadas que tenía acceso a la información personal de las personas; ella había sido una empleada excelente y responsable en la organización durante más de una década, pero tuvo la desgracia de enamorarse de la persona equivocada que le pidió que obtuviera cierta información personal de los clientes para él, incluido el nombre, los números de seguridad social, etc.
En la década de 1990, tomé un trabajo en un departamento de cumplimiento, donde el individuo al que reemplazé había sido relevado de sus deberes porque supuestamente había estado intercambiando información privilegiada. No estaba claro (por lo poco que puedo recordar) si su negociación fue realmente sobre la base de información “privilegiada”; lo que estaba claro era que las compañías cuyas acciones negociaba eran clientes de la institución, y él debería haber sabido que no podía comerciar con esas acciones. Pero no estaba claro si el Banco había establecido o aplicado los procedimientos apropiados para prohibir su negociación, o si alguna vez había recibido la llamada información “privilegiada” (con respecto a una fusión) aparte de que esta empresa era un cliente. de El Banco. Él creó algunas cuentas en el extranjero, como lo hacen los grandes, lo que parecía indicar que tenía la intención de engañar, y finalmente fue procesado, pero no recuerdo si fue condenado. Creo que él respondió que era responsabilidad del Banco establecer y hacer cumplir las restricciones comerciales y de cumplimiento de los empleados, y por lo tanto no es su culpa; No puedo recordar Usted pensaría que una persona de cumplimiento bancario lo sabría mejor; pero la ley es confusa, compleja y complicada; y, a veces, la forma en que se aplica a usted como individuo es muy diferente de cómo se aplica a las grandes corporaciones bien financiadas, cuya salud económica, vitalidad y capital mantienen llenos los cofres de nuestros cabilderos, contadores y abogados. Por supuesto, era una persona inteligente que actuaba de manera muy tonta porque pensaba que podía salirse con la suya. Tal vez lo hizo; hay un viejo dicho que dice que “la mejor manera de robar un banco es poseerlo”, o trabajar para ello.
Cuando existe incertidumbre o dificultad para probar la intención de un perpetrador o para determinar y aislar quiénes son los perpetradores, un delito de cuello blanco se procesa en forma de demandas civiles, lo que resulta en multas y sanciones contra una compañía o perpetrador o incluso nuevas leyes y reglas; y podría no dar lugar a cargos penales contra la empresa o las personas directamente responsables. Por ejemplo, parte del comportamiento que resultó en la crisis financiera tal vez no fue un fraude dentro de esta definición de “delito de cuello blanco” en absoluto, simplemente exuberante, no restringido, institucionalizado, no regulado y no aplicado. Las reglas, en muchos casos, no estaban claras; y es extremadamente difícil procesar un delito institucionalizado de cuello blanco, y mucho menos identificar un castigo efectivo. Manual de Directrices de Sentencia Federal de 2012
Dicen que hasta el 5% de la población son sociópatas o sufren de trastorno de personalidad antisocial; Creo que he tenido un gerente o siete que parecían encajar en la descripción. No todos los criminales de cuello blanco son sociópatas, pero cada criminal de cuello blanco puede remontar su motivación a raíces únicas, tal vez desaires y dificultades imaginadas e inimaginables o los inevitables arneses y flechas de la desgracia, o una simple falta de juicio y ética. Los delincuentes de cuello blanco comparten temas: codicia, desesperación, envidia y / o ego, fuera de control.
Esta es una historia bien escrita, aunque no conocida, del New York Times de finales de los 80, fuera de la era de los bonos basura, que sugiere lo que podría haber pasado por la mente de un criminal de cuello blanco condenado en la industria financiera. (a quien yo conocía). http://www.nytimes.com/1991/03/2… Patsy era una administradora de cartera en el grupo de bonos basura en Fidelity, y aceptó las garantías sobre los bonos que compró en su cuenta personal, en lugar de en nombre del fondo. ella gestionó. Fue procesada por el Departamento de Justicia y Fidelity la demandó en un tribunal civil. Pasó dos meses en prisión, y se vio obligada a desprenderse de sus ganancias, y también a pagar la fidelidad. Ayudante de ex-fidelidad sentenciado
Según Robin Blackburn (en Banking On Death: O Investing in Life: La historia y el futuro de las pensiones: Robin Blackburn)
“… Se descubrió que Patsy Ostrander, una de las principales administradoras de Fidelity, estaba implicada en los esquemas corruptos de Milken para la venta de bonos basura; como Milken, ella debía pasar tiempo en la cárcel. Sorprendida por el hecho de que su colega no la apoyara , Ostrander alegó que “Sus acciones fueron simplemente el producto de una cultura corporativa en la que los funcionarios de la empresa utilizarían la colocación de los fondos de los clientes, o el conocimiento relacionado con esas ubicaciones, para promover otros intereses”.
¡Algunas personas pueden llamar a eso una gran red y estar en el lugar correcto en el momento correcto! Pero supongo que ella sentía que tenía derecho a esas garantías, que tener más dinero demostraría que era más inteligente que todos los demás, y que no había nada de malo en lo que estaba haciendo; después de todo, no es como si un individuo se lastimara y todos estuvieran ganando mucho dinero. No sé qué pasó por su mente y no sé cómo se sentiría ella al respecto hoy; Sé que no era inusual en su actitud e incluso, en cierta medida, sus acciones. Pero ella fue atrapada, e hizo lo incorrecto, en el lugar equivocado, en el momento equivocado.